Nuestros fondos asesorados un seguro a largo plazo
La inversión en bolsa en particular y en los mercados financieros en general debe hacerse con una visión a largo plazo. Esto permite conseguir suavizar los momentos de volatilidad que en determinados momentos puedas sufrir los mercados, algo por otro lado inherente a los mismos.
Esta visión a largo plazo se ha hecho más necesaria si cabe en los últimos años, donde hemos vivido momentos de extrema volatilidad y caídas relevantes en los mercados como han sido, el Covid, la guerra de Ucrania, la inflación extrema y de forma más reciente la guerra arancelaria iniciada por Donald Trump.
Es en estos momentos de incertidumbre y de volatilidad extrema donde se hace más necesaria una gestión profesional y donde se puede ver si las carteras están construidas con capacidad de soportar estos momentos y con una visión efectivamente a largo plazo y con el objetivo de preservar el patrimonio de nuestros clientes ya que con el viento a favor y los mercados claramente alcistas es muy fácil ganar dinero pero como bien expresaba Warren Buffett, “únicamente cuando la marea baja, descubres quién ha estado nadando desnudo”.
Pues bien, la mayoría de nuestros fondos han cumplido a lo largo de este año más de 5 años desde su creación (algunos incluso más), lo que nos puede dar una perspectiva a largo plazo de cual ha sido el comportamiento de los mismos tanto a nivel absoluto como sobretodo en relativo, comparándolo con el resto de los fondos de su categoría.
Pues bien, TODOS nuestros fondos con un track record superior a los 5 años tienen un comportamiento superior a la media dentro de su categoría según Morningstar.
Dentro de nuestros fondos perfilados, de menor a mayor riesgo:
Gesem Moderado Flexible:
Nu estro fondo más conservador obtiene 4 estrellas a 5 años según Morningstar atendiendo a parámetros tanto de rentabilidad como de riesgo dentro de la categoría Mixtos defensivos Eur.
Eso supone haber obtenido una rentabilidad anualizada en estos 5 años del 4.24% con menos de un 15% invertido en renta variable y con la mayoría de los años bajo un entorno de tipos cero.
Gesem Gestión Flexible:
Sin duda el fondo que aglutina mejor nuestra filosofía de inversión gracias a la flexibilidad que permite su política de inversión que le permite adaptarse con rapidez a los constantes cambios del mercado. Obtiene 4 estrellas Morningstar estar en los últimos 3 años y 3 estrellas en los últimos 5 años.
En los últimos 5 años la rentabilidad media anualizada ha sido del 4.77% con una volatilidad muy contenida (7.71%) a pesar de poder alcanzar hasta el 40% en renta variable.
Gesem Agresivo Flexible:
Nuestro fondo perfilado más agresivo (hasta 75% en bolsa) consigue las 4 estrellas a 5 años con una rentabilidad anualizada en este periodo del 5.7%.
Gesem Faro Global High Yield:
Por último, nuestro fondo especializado en renta fija high yield consigue también unas excelentes 4 estrellas a 5 años. Con una volatilidad por debajo del 7% consigue una rentabilidad anualizada a 5 años del 8.23% demostrando como hemos comentado en alguna ocasión que el binomio rentabilidad riesgo que ofrece en general la deuda high yield es ciertamente interesante y más en un entorno de tipos aún elevado para lo que hemos tenido en la última década.
Este fondo, atendiendo a la rentabilidad a 5 años, está en el 3er puesto de la categoría RF Bonos Alto Rendimiento Global de entre más de 500 fondos.
En definitiva, un comportamiento excepcional que avala nuestra metodología de inversión en la que combinamos modelos propios de búsqueda de empresas y bonos con fundamentales de calidad, con modelos que buscan una baja valoración junto con análisis del momentum de cada una de ellas, todo ello combinado con un análisis macro que nos define los pesos en cada uno de los activos en cada momento.
*Rentabilidades calculadas con datos del día 23 de abril
